揭秘银行卡网上买卖一条黑色的利益链

2016-09-02 11:06  

  肥城小编查询了解到,不法分子不只会运用收集的身份证,到银行冒名代理开户。乃至有些不法分子还公开在网上出价收买各类银行卡,而且请求自个持身份证现场开户。
  
  有网友发帖称,自个的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷以后当即补办了新的身份证。这些年里运用都没有疑问,可是近来去银行就事时,银行工作人员奉告有人用他的身份证开了多张银行卡,而且都在外地开户运用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢掉身份证后申办补证不是就代表挂失吗?”令这位网 友大惑不解的是,为何有人会运用他被偷的身份证处理很多银行卡,这些银行卡又被哪些人运用?
  
  知情人士泄漏,丢掉的身份证被人收集后,将会被用于冒名处理银行卡、电话号码卡在网上出售。如今,网上不合法生意身份证、银行卡,从收买到冒名代理,再到出售等环节已构成一条完好的产业链。大多数状况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列不合法活动中,比方电信欺诈、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。
  
  在一些论坛、贴吧、QQ群里,天天都有不一样的人挂出收买银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱合作群”的QQ群里,有人以每张160元的报价收买中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但有必要是自个现场开户一起还注册网银的“盾卡”。其它银行未注册网银的“普卡”收买价则是每张80元。
  
  知情人士泄漏,有一些急需用钱的人,以为银行卡里没有钱不会发生透支,不会存在自有资金的安全疑问,所以会用自个身份证处理银行卡来出售。
  
  “全套卡证”仅需900元 终究流向何处?
  
  不法分子收买的身份证、银行卡,终究怎么流向商场?
  
  肥城小编用baidu查找关键字“全套银行卡”,能够看到多条售卖银行卡的信息,在简介中能够看到“出售全新银行卡”“网银K宝U盾,开户材料齐全”“100多套全套待售”等字样,而且留有QQ和手机联系方式。
  
  肥城小编以需求采购银行卡为由与其中一位卖家取得联系。这个卖家称,银行卡全套包含银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户材料单、银行卡绑定的 手机号码卡。由于配有开卡身份证出售,能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后,你进行转账、汇款,包含绑定一些付出账户都能在网上操作完结。”
  
  这个卖家称,不一样银行的银行卡全套报价各不相同,中国建设银行的银行卡全套报价为900元,招商银行的银行卡全套报价为1800元。“假如你需求建行的全套,今晚就能发货。假如要招行的全套,要等几天才行,如今没有现货。”
  
  肥城小编问询怎么付款时,这个卖家称能够货到付款,发现有质量疑问能无条件退货,能够用taobao进行生意。
  
  在一位卖家网上晒出的图像中,肥城小编看到,图像中有很多的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡,周围有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证实是新开户的银行卡,卖家还在图像中放了一张8月28日的火车票。
  
  保护自个信息安全 网银或可添加指纹验证功用
  
  中国人民银行发布的《银行卡事务处理办法》第二十八条明确规则,自个申领银行卡(储值卡在外),应当向发卡银行供给公安部门规则的自个有用身份证件,经发卡银行检查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行同意的持卡人自个运用,不得租借和转借。
  
  肥城小编致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都会对身份信息进行严厉核对,断定是不是为自个。但假如是后期运用进程,只能靠密 码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经历的银行工作人员主张,对于银行卡不合法生意的景象,主张引进指纹核对机制,与身份证指纹信息进行对比,在运用网 银时也能够添加指纹验证功用。
  
  北京青少年法律求助基地律师赵辉说,为防止和冲击银行卡违法,标准银行卡商场秩序,中国对银行卡账户实施实名制处理,银行对客户身份有辨认责任,应 当保证申请人开户材料实在、完好、合规。实际中,采购银行卡的买家,通常都是出于不合法意图,有的用于洗钱,有的用于承受不法之财,有的为了避税等,收买、 售卖他人身份证、银行卡的做法都是违法做法。
  
  赵辉说,依照规则,银行卡仅限持卡人自个运用,不得出售,出售自个的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人之所以冒用他人名义运用银行卡,即是要用于不合法意图,那么售卡人有也许被“拖下水”,严重者也许被法律追查连带责任,自个信用也将受损。
  
  怎么遏止身份证、银行卡等自个信用凭据的不合法生意?广西社科院社会学研究所所长周可达以为,公安机关要对不合法生意身份证、银行卡的做法加大惩办力度,一起提高身份证的辨认度,处理二代身份证挂失后仍可被运用的疑问。
  
  赵辉主张,不要贪心小便宜出售自个搁置的银行卡,一旦被用作违法活动,会给自个带来无穷的法律危险。不必的银行卡最佳去刊出,不要随意丢掉,更不要出售,丢掉的银行卡也要赶快挂失。银行方面需加强处理,完善银行卡处理的审阅,严厉执行实名制,不给不法分子留下待机而动。
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